Tilbage til D · Sådan bruger du StockPicnic.com

D5Begynder4 min

ETF’er og fonde

En fond er en kurv med mange aktier eller obligationer. StockPicnic.com viser fakta om kurven og giver den ingen karakter.

Fonde forklaret med en pose blandet slik: Der står 100 stykker på posen. Men fem store chokoladebarer kan veje lige så meget som resten tilsammen. Det er godt at vide hvad der faktisk er i posen.

En kurv fyldt med mange små aktier og mærket "kun fakta", og ved siden af et lille verdenskort der viser hvor i verden fonden investerer.

En ETF er en fond der handles på børsen som en aktie. Den følger typisk et indeks, fx de største virksomheder i et område. En investeringsforening er den danske udgave.

Hvorfor ingen score? StockPicnic.com’s analyser er bygget til enkelte virksomheder med egen omsætning, gæld og indtjening. En fond har ikke sin egen forretning at vurdere. Derfor viser sitet kun fakta om fonden.

Find fonde: Fanen "ETF’er og fonde" i Screeneren er vores liste over kendte ETF’er og danske investeringsforeninger. Du kan filtrere på fx skat, type, udbytte, område, indeks og tema. Under "Mine værdier for fonde" vælger du ord som fondens navn skal nævne, fx ESG eller "Ex Fossil".

Tema og værdier læses ud af fondens navn og indeks, ikke ud af det fonden ejer. Står der "Ikke oplyst", siger navnet ikke noget om emnet. Det betyder ikke at fonden investerer i det.

ETF-kortet samler fakta om én fond:

  • Eksponering: fanerne Regioner, Sektorer og Beholdninger. Kortet viser de områder fondens indeks dækker. Hvor meget hvert område fylder i procent, kommer når vi har fondens egne tal.
  • Omkostninger og størrelse: de løbende omkostninger pr. år. Eksempel med opdigtede tal: 100.000 kr. i en fond med 0,2 % i årlige omkostninger koster ca. 200 kr. om året. Med 0,8 % er det ca. 800 kr.
  • "Hvad ejer jeg?": de største beholdninger med StockPicnic.com’s vurdering af Kvalitet for hver virksomhed. Det er virksomhederne der er vurderet, ikke fonden. Resten af fonden er ikke vurderet her.
  • Skat i Danmark: om fonden står på SKATs ABIS-liste.

Tre ord, du vil møde:

  • ABIS-listen er Skattestyrelsens liste over aktiebaserede investeringsselskaber. Mange kalder den positivlisten.
  • Lagerbeskatning betyder, at gevinst og tab opgøres hvert år ud fra kursændringen, også selvom du ikke sælger.
  • Aktiesparekonto er en dansk konto til aktier og visse fonde med sine egne skatteregler.

Hvad det betyder for din skat, står på skat.dk. Vi forklarer kun ordene. Tjek altid med SKAT.

Fonde fra USA: Private investorer i EU køber som udgangspunkt fonde, der har et EU-faktaark (KID). Amerikanske ETF’er har normalt ikke et. Det står på fondens kort på StockPicnic.com.

Se det i StockPicnic

Prøv selv: Filtrér på et tema, og åbn en fond. Hvor stor en del af fonden ligger i de største beholdninger under "Hvad ejer jeg?"?